Folgendes hat sich bei mir zugetragen:

Die “Mandanten-Eltern” haben Ihren Kids AWD - bzw. mich als Berater - zugeführt, weil “flügge”. Also beide werden vollständige Mandanten und beide verfügen - ganz frisch- über ein eigenes Nettoeinkommen. Brüderchen und Schwesterchen waren bisher - dank des Vaters - bereits BU abgesichert.

Aber wie!? Natürlich das Azubi-Netto und natürlich hat sich niemand der bisherigen Gesellschaft - bzw. des entsprechenden Vertriebs - nach Abschluss der Ausbildung gemeldet. Ein in Kassel normales Phänomen. Wir sind hier die Hochburg des “alten Mannes”!

Noch schlimmer ist…ich erwähnte es bereits in meinem letzten Blog-Beitrag… mal wieder haben die Kollegen von der “anderen Fraktion” leider ein wenig gehudelt. Man vergaß die angeborene Pollenallergie bei beiden Kids zu erwähnen. Kann ja mal vorkommen…!?

Also habe ich bei beiden deren Netto-Gehalt als BU-Rente beantragt und selbstverständlich die Gesundheitsfragen korrekt mit den MD ausgefüllt. Schwesterchen bei der Stuttgarter (Verzicht auf konkrete Verweisung) und Brüderchen bei der Allianz (Netto wesentlich geringer). Das Ergebnis verblüffte mich!

Gleiches Krankheitsbild. Allianz nimmt ohne Diskusion an, und Stuttgarter schließt Allergien aus. Einerseits hat die Stuttgarter das Alleinstellungsmerkmal (totalen Verzicht auf die konkrete Verweisung), andererseits ist ein Ausschluss in der BU grundsätzlich nicht erfreulich. Termin mit Papa habe ich morgen, also kam es mir mehr als recht, dass -aus meiner Sicht- der beste Ansprechpartner “Allianz-Leben” Herr Wessling heute herein schneite. Ich habe ihn speziell auf diese Annahmeproblematik angesprochen und er hat - wie immer - sehr kompetent geantwortet.

Die Allianz ist im Bereich dieser Risikoabsicherungen meistens 8 bis 10 Euro p.m. teurer als der günstigste Anbieter (siehe AWD-Leben), hat aber dafür eine nicht so strenge Annahmepolitik. Das erklärt sich durch die Größe. Der einzelne Leistungsfall hat eine andere Gewichtung als bei den Zwergen der Branche. Aber auch die Rückversicherer spielen keine unwesentliche Rolle. Wo eine “Nürnberger”, ein “Volkswohlbund” oder eine “Stuttgarter” bitte - bitte beim Rückversicherer machen müssen, entscheidet eine “Allianz” immer noch im eigenen Hause.

Ich werde das Angebot von Herrn Wessling annehmen und alle meine “Ablehnungskandidaten” bei der Allianz erneut einreichen. Den einen oder anderen Mandanten kann ich damit sicherlich beglücken. Sollten Sie Fragen haben oder auch Kontaktdaten benötigen, stehe ich gern zur Verfügung.

Immer wieder fasziniert mich die Beweglichkeit unseres Konzerns. Ich vermute, kaum einer hat bisher wirklich mitbekommen dass sich eine kleine -bis mittelschwere- Revolution angekündigt hat.

AWD will den “Karriere-FB”! Eine Herausforderung besonders für die Führungskräfte, aber natürlich auch für die Finanzberater. Umdenken ist also die Devise.

Ich selbst begrüße diese Entwicklung mit Begeisterung und höre gern zu, wenn Herr Dr. Wiswesser ganz neue “Visionen” in unseren Köpfen entstehen lässt. Der Finanzberater als funktionierendes Unternehmen - und obendrein genau so erwünscht.

Ich bin so jemand - ausgestattet mit Vertriebsassistenten, von meiner Führungskraft unterstützt - bei dem das funktioniert. Ich habe ein Team und ich bin stolz auf jeden einzelnen. Schön dass das Einzug nehmen soll.

Hierzu interessiert mich Ihre Meinung, die Arbeitsweise oder auch der Umgang mit dieser Thematik.

Sehr gern auch softeislutschend in Hamburg