Unsere Gesellschaft befindet sich im ständigen Wandel. Das ist nichts Neues. Seit Jahrhunderten ändern sich Lebensumstände, Arbeitsabläufe und auch die Arbeitsplätze sehen heute ganz anders aus, als noch vor 60 Jahren. Prof. Dr. Horst W. Opaschowski beschreibt in seinem Buch den Wandel unserer Gesellschaft: „Deutschland 2030 – Wie wir in Zukunft leben“.

Interessant dabei ist, dass sich vieles, was 2030 zu unserem Alltag gehören wird, heute schon abzeichnet: Der Trend geht immer mehr zu Teilzeitjobs, immer mehr Unternehmen setzen auf Leiharbeiter und / oder Freelancer. Dies spart den Unternehmen Lohnkosten – führt aber beim Arbeitnehmer zum Zweit- oder sogar Drittjob. Die Angst, an Wohlstand einbüßen zu müssen, zwingt die Menschen zum Umdenken. Ein einziger Teilzeitjob kann eben die Lebenserhaltungskosten kaum decken.

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Seit Anfang der 90er Jahre erarbeitet AWD für seine Kunden eine persönliche Finanzstrategie. Seit 1998 heißt sie PersönlicheFinanzStratgie (PFS) und erfasst alle relevanten Bereiche des Lebens: Absicherung, Sparen, Bauen, Altersvorsorge.

[ Amerk. d. Red: PFS = Mittels einer detaillierten Analyse der Einnahmen und Ausgaben werden zunächst die finanzielle Situation und bestehende Anlagen sowie persönliche Wünsche und Ziele des Kunden ermittelt. Die so erstellte Bilanz ermöglicht es, die aktuelle finanzielle Situation sowie die Entwicklung der Ein- und Ausgaben darzustellen. Auf der Basis der Ergebnisse der Bilanz zeigt der Berater anschließend vorhandene Versorgungslücken auf, sucht die zum Kunden passenden Anlage- und Versicherungsformen aus und erstellt die persönliche Finanzstrategie für den Kunden. ]

Wie schön, dass nun auch – nach nur knapp 11 Jahren – die Sparkassen, Privatbanken und Volksbanken das Konzept der ganzheitlichen Finanzberatung entdeckt haben. Dies zeigt ja eindeutig die Fortschrittlichkeit und Kundenorientierung. Da hilft auch ein – zugegeben witziger – Werbespot mit Jürgen Vogel nichts.