Da ich mich als Neuling mit der sehr umfassenden und ausführlichen Arbeitsweise für unsere Mandanten auseinander setze, lerne ich jeden Tag dazu - heute will ich eine wertvolle Erfahrung an alle weitergeben:
Beim Gespräch mit dem Mandanten ist mir immer wieder aufgefallen, dass ich viel Zeit für die Bestandsaufnahme der bestehenden Produkte verwende. Dabei wird es immer eine Herausforderung sein, den Zielen und Wünschen genug Aufmerksamkeit zu schenken. Da uns nicht jeder Mandant seine Finanzordner und Unterlagen mitgibt dauert das Abschreiben der Daten sehr lange.
Ich habe nun immer eine Digitalkamera - die ich den Mandanten gerne als Foto-Kopierer 
vorstelle. Damit kann ich diese Zeit deutlich reduzieren und habe nun mehr Zeit für die Ziele und Wünsche bzw. spare insgesamt für beide (Mandant und Berater) ein. Dadurch habe ich auch spezielle Bedingungswerke einfach vor Augen und kann für meine Mandanten die optimale Lösung erstellen.
Welche Kamera? Ganz einfach!!!
- die Auflösung habe ich auf 1 Megapixel gestellt
- das Licht sollte gut sein - am besten unter der Wohnzimmer- oder Küchenlampe, da mit Blitz die Lesbarkeit leidet
- ein Berater bei uns hat sogar die Möglichkeit “Textmodus” bei der Kamera einzustellen.
Ich bin sehr froh diese Möglichkeit für mich entdeckt zu haben um sich auf die wichtigen Dinge konzentrieren zu können. Nicht zuletzt verringern sich so auch Fehler beim Abschreiben und wieder in den PC Übertragen.
Ich wünsche Euch allen noch ein schönes Wochenende
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Hier gebe ich folgendes zu bedenken:
Oberstes Ziel sollte unbedingt sein alle Unterlagen des MD mitzunehmen! Nur dann ist es wirklich möglich sich in Ruhe mit jedem einzelnen Produkt auseinander zu setzen. Zu 98% begreift er das auch. Sollte dies mal scheitern, gibt es ein Dokument dass Sie nicht gescheit abfotografieren können…und das ist in der Regel der Antrag (weil Durchschlag etc.).
So, und hier verbergen sich oftmals die Stolperfallen für ihren Mandanten. Die schlimmste heißt:
“vorvertragliche Anzeigepflichtverletzung”! Ich habe diese Fälle fast regelmäßig.
MD hat eine BU bei der Pfefferminzia abgeschlossen und der “Berater?!” hat ganz beiläufig die Frage gestellt: “Herr Kunde, sind sie gesund?” Kunde sagt: “ich fühle mich voll gesund”.
Pfefferminzia-Berater kreuzt fleißig alle Gesundheitsfragen mit “nein” an und läßt unseren armen Mandanten das ganze ahnungslos unterschreiben.
Ein kleiner Ausschnitt meiner Erfahrungen der letzten Wochen:
- Zystenniere. Von Kindheit an. Nicht angegeben in einer RLV zur Absicherung eines Immobiliendarlehens
Hier gebe ich folgendes zu bedenken:
Oberstes Ziel sollte unbedingt sein alle Unterlagen des MD mitzunehmen! Nur dann ist es wirklich möglich sich in Ruhe mit jedem einzelnen Produkt auseinander zu setzen. Zu 98% begreift er das auch. Sollte dies mal scheitern, gibt es ein Dokument dass Sie nicht gescheit abfotografieren können…und das ist in der Regel der Antrag (weil Durchschlag etc.).
So, und hier verbergen sich oftmals die Stolperfallen für ihren Mandanten. Die schlimmste heißt:
“vorvertragliche Anzeigepflichtverletzung”! Ich habe diese Fälle fast regelmäßig.
MD hat eine BU bei der Pfefferminzia abgeschlossen und der “Berater?!” hat ganz beiläufig die Frage gestellt: “Herr Kunde, sind sie gesund?” Kunde sagt: “ich fühle mich voll gesund”.
Pfefferminzia-Berater kreuzt fleißig alle Gesundheitsfragen mit “nein” an und läßt unseren armen Mandanten das ganze ahnungslos unterschreiben.
Ein kleiner Ausschnitt meiner Erfahrungen der letzten Wochen:
Zystenniere. Von Kindheit an. Nicht angegeben in einer RLV zur Absicherung eines Immobiliendarlehens. Die arme Frau hätte nicht die geringste Chance auf die Todesfallsumme gehabt.
Schwarzer Hautkrebs. Versicherungsvertreter schickt den Ehemann der Erkrankten mit dem Antrag (nein-nein-nein-beantwortet) in die stationäre Psycho-Klinik.
Komplizierter Handgelenksbruch. Vater des MD arbeitet für die “hänänän”. Er beantragt für seinen Sohn eine BU und vergisst zu erwähnen, dass besagtes Handgelenk -Fussballer eben- nicht einmal…sondern in den letzten 3 Jahren dreimal gebrochen war. Ich habe es nachgemeldet…Rausschmiss!
Ich könnte nächtelang so weiterschreiben.
Zumindest den Antrag sollten wir zum Schutz unseres Mandanten unbedingt zunächst mitnehmen und entsprechend nachmelden. Und einen Antrag zu fotografieren…halte ich für fast unmöglich.